“洗钱”正在严重侵蚀中国的经济基础。
无论是转移非法收入，还是逃避管制，地下洗钱都在严重侵蚀中国的经济基础。有专家称，腐败已经成为中国最大的社会污染，“洗钱”正在助长这种污染。“洗钱”之所以猖獗，除其他因素外，金融界和政界主要代表的腐败被认为是重要原因之一。腐败不仅要“洗钱”，有时还要包庇“洗钱”。
早在2001，1，新华社报道称，根据最高人民检察院和公安部联合公布的数据，已有4000多名贪污贿赂犯罪嫌疑人携50多亿元公款外逃。其中，大案要案、地位高的贪官大多逃往美国、加拿大、澳大利亚等国。据《人民日报》报道，去年4月，浙江省建设厅原副厅长杨秀珠携女儿、女婿、外孙前往新加坡，后逃往美国。杨秀珠已经在纽约的黄金地段设立了至少五处高档房产。
随着市场化改革的深入，腐败分子利用多种经济成分并存的优势，通过身份转换达到洗钱的目的。相关经济专家将中国的几种洗钱方式归结为:
一家两制
利用皮包公司洗钱。一些贪官，为了洗去“黑钱”，搞“一家两制”，利用职权上台赚钱，妻儿利用“下海”身份掩盖黑钱来源。或者先赚钱后洗钱，即大量公职人员贪污受贿后，辞职到上海经营公司或股市，用一个新的身份来解释他的非正常财富。
红旗出版社副社长、中国隐性经济问题专家黄伟马池教授表示，一些国企老板搞代理企业，最常见的洗钱方式就是与其签订和履行合同。
“我最近接触到一个这样的案例。国企单位的负责人和他亲戚的私企签了合同，却约定明明用很少的钱就能搞定，却要出一大笔钱。然后从公司账户里拨了几十万元私用。案发后，帮洗钱者分赃款赃物的亲戚自己也知道有罪，躲了一年多，但检察院还是拿不定主意是否对他立案。原因是现在所有的经济主体都是平等的。谁规定不能和私企做生意？谁能告诉我们高科技企业的利润率应该是多少？”
“既然有合同，就很难确定多付的是贪污还是获利。还有，这种私人公司账户经常有很多钱从不同的渠道进出。怎么知道转出私用的钱来自打人的公款，而不是亲戚的礼金？这样一来，即使反贪部门立案，谁还敢谈检察部门，打通法院？”
虽然类似的现象在其他一些市场经济国家也存在，但相比较而言，这是一种具有中国特色的洗钱方式，是在新旧体制转换过程中出现的。
鉴别这些洗钱手法并不难，就是他们或者亲戚的孩子下海后，一般不会呛水。不管是办个体私营企业，还是炒股票期货，不管是真的赚钱还是亏钱，或者只是亏钱，一般都标榜自己“发大财”。他们不同于一些不敢炫富的私企老板，而是怕别人不知道自己赚了钱。因为前者的目的是逃税，他们想为自己拿到的黑钱找到一个解释。比如不久前破获的上海凤凰日化公司“群蛀”案，14名犯罪嫌疑人中有6人跑私企，将近一半。
私人股份
通过分红洗钱。一些金融和国企领导，以企业改制为契机，将国家财产变为“私人股份”，以达到侵吞公款的目的。也就是说，政府官员或者国企老板成立私企、代理企业，不仅可以通过经济往来把黑钱转到这些企业的账户上，还可以通过正常的纳税操作再赚一笔。
金融领域是洗钱犯罪的重灾区。最近金融领域洗钱黑幕被曝光。尤其是河北省证券登记公司集体洗钱740万的案件更是引人注目。
据《是与非》杂志报道，河北证券登记公司是一家金融企业，有25名员工。公司总经理王栓云是资深金融专家。在他的带领下，公司凭借向银行借款、向证券公司购买原始股等垄断业务优势，“效益”突飞猛进。到1998下半年，账面资金已达3000万元。
经过“领导集体研究”，他们将这3000万元打入表外账户，变成了公司的“小金库”。1999年底，社会上盛传国家要全面放开证券登记市场，这对现有的证券公司是一个严峻的挑战。此时，如何处理3000万元的“小金库”成了公司关注的焦点。针对群众的“强烈需求”，总经理王栓云顺应“民意”，与两位副总商量后，决定“分”一部分钱给大家。为了把钱分好，王总经理和部门经理开会研究，最终确定了洗钱的秘密——集体炒股分红，人人投保，然后退保的“分钱法”。他们先以“王少珍”的名义将64万元集资款投入股市，再从“小金库”中取出几百万存入“王少珍”账户，作为所谓的股票分红。
2000年3月24日，公司开始了第一次以集体炒股分红为名私分国有资产的行动。从2000年3月到2006年3月5438+0，他们分了48次所谓的集资“红利”，共计550万元。再加上保险退保等洗钱手段，集体瓜分国有资产740万元。
中国银行，原南京金陵药业集团董事，也是洗钱高手。1996年5月，金陵药业集团下属华东制药公司与北京某制药公司合资成立“金保康”制药有限公司，华东制药公司持股70%，蒋为公司董事长。后来又陆续在河北、河南等地开设“金保康”分店。
江对“金保康”特别关照，以优惠价送给脉络宁，每盒利润13元。脉络宁一直是畅销书，加上姜的特别喜爱，“金保康”财力雄厚，利润丰厚。仅郑州的“金保康”一年就实现利润2200万元。但他知道，无论金保康有多少钱，他姓郭，不姓江。1997年，江为了“正名”这块国家的“肥肉”，以企业改制为契机，先在云南率先成立子龙商贸有限公司，后又想尽一切办法使两大股东先后退股，隐瞒、截留营业利润469万元。
1999 3月，紫龙公司和姜小儿子姜浩开的医药公司全面进入金保康，分别持股40%和30%。就这样，虽然“金保康”的名字没变，但公司截留的469万元利润，通过分红成为了姜一伙的“合法收入”。
跨国洗钱
即利用国内外市场日益紧密的联系，试图将黑钱转移出去，或者将赃款转移到国外，“洗白”。近年来，向国外转移赃款和“洗白”也呈上升趋势。据中国《新闻周刊》报道，中国银行副行长张艳玲分析，中国国际收支的“净误差和遗漏”每年都有数百亿美元，近几年总额已达数千亿美元，其中洗钱导致的资本外流金额占相当大的比例。
张艳玲说，在中国，腐败和洗钱犯罪密切相关。从一些曝光的案例来看，腐败分子侵吞社会财富的方式是将贪污所得的钱转移到国外，然后利用我国对外商投资的优惠政策，以外商的身份回国。这样就形成了一个洗钱链条，权利和金钱相互依存，应该相互结合，最终形成对国家和社会财富的循环占用。
贪官洗钱的不完全统计
贵州省原交通运输厅厅长卢万里利用职务之便，非法“操纵”用于贵州省公路等交通基础设施建设的国债资金，6年间受贿6000多万元。陆还涉嫌将大量高速公路项目交给其亲属经营的“空壳公司”，涉及违法违规金额数亿元。2002年4月，国际刑警组织中国中心局将陆逮捕。(新闻来源:检察日报)
河南省两名厅级干部在短短一年内相继出逃。2001年5月，原漯河市委书记、时任省政府驻香港前港公司董事长程三昌携巨款和情妇逃往新西兰定居。据了解，程通过各种渠道转移到境外的资金为654.38+00余万元。另一件是河南省烟草专卖局局长蒋用公款潜逃美国，与早已在美国的妻儿团聚。(新闻来源:南方周末)
和程都属于这一类。程将的巨额资金转移给香港情妇或存入海外银行。胡长清全家因个人原因获得假身份证和护照出国。他们准备送孩子出国留学，妻子会陪同。如果他们失败了，他们计划让他们做投资移民。我把假护照放在身上，准备一有风吹草动就离开。如果警察晚一点行动，很可能人去楼空。(新闻来源:羊城晚报)
中国银行开平支行行长许、、许三人也涉嫌洗钱。从1993开始，许利用职务之便，以代开平中国银行客户买卖的形式进行外汇交易，贪污挪用银行资金，造成损失654380多亿美元。之后三人再次联手，先后从同业账户借了大量的钱，以贷款的名义转出，转到香港潭江公司名下。他们将大部分资金非法转移到香港后，要么购买房产，炒外汇和股票，要么在赌场挥霍，要么通过赌场洗钱，进一步将赃款转移到海外。他们单在香港就买了13套房子，市值几亿港币。为了转移资金，他们设计了非常复杂的洗钱程序，先从内地转移到香港，在香港成立公司洗钱，再流向加拿大和美国。2001，10年6月5日从香港出逃当天，他们还从香港向国外赌场账户转账800多万美元。(新闻来源:新华社)