有一天吕洞宾家不慎失火，除人外，一切都化为灰烬。为生活所迫，吕洞宾只好沿路乞讨，来到苟杳府上请求帮助。苟杳听后便对吕洞宾说：“一切敬请放心，小弟自有妥善安排。”一晃过了十天，除了每日盛筵招待，苟杳根本不谈如何帮助吕洞宾之事。又过了一些日子还是如此。吕洞宾疑心苟杳不肯相帮。又过了几天，吕洞宾实在憋不住了，便提出要回家，可苟杳只是劝他再享几天清福。吕洞宾忿忿地说：有福你享好了。说完扬长而去。
身无分文的吕洞宾只好再沿路乞讨，返回家乡。在路上，遇有一人同情他的处境，给了他一些银子，才使他早日到家。可到了村里，却怎么也找不到自己的家了。有个邻居告诉他：你家已盖起了新房搬到村东去了。吕洞宾来到村东的新房里，见妻子正全身披孝，抚着一口棺材在嚎啕大哭。他大吃一惊，怔了半天，才轻轻叫了一声娘子。娘子扭身一看，惊恐万状，疑是鬼怪，经吕洞宾解释后才信。
吕洞宾问明妻子后，气得把棺材砸开了，只见里面全是金银财宝，上面还放着一封信，取出一看，上面写道：“苟杳不是负心郎，路送银，家盖房，你让我妻守空房，我让你妻哭断肠！”吕洞宾看完，如梦初醒，深悔自己不识好人，错怪了苟杳，他苦笑了一声说道：“贤弟，你这一帮，可帮得我好狠啊！”
自此，狗咬（苟杳）吕洞宾——不识好人心，就在民间传开了。